近日，交通銀行濰坊分行上演了一場緊張的“反詐守護戰(zhàn)”，分行工作人員憑借敏銳的風險意識和專業(yè)的處置流程，成功攔截一起電信網(wǎng)絡詐騙，為客戶挽回經(jīng)濟損失5.6萬元，用責任與速度筑牢金融安全防線。
一位行色匆匆的客戶來到交通銀行濰坊分行一營業(yè)網(wǎng)點要求提高轉賬額度并將從工行剛取出的資金存入分行后再轉出。該客戶的業(yè)務需求引起分行工作人員警覺，進一步詢問其用途，客戶表示資金用于店鋪驗資，但根據(jù)其表述并無相關企業(yè)及店鋪。隨后分行工作人員積極聯(lián)系工行核實其柜面取現(xiàn)情況，了解到該客戶取款表示為資金是向其堂妹借款的3萬元。分行工作人員結合該客戶行為及業(yè)務特征，初步判斷其可能遭遇到了電信詐騙。經(jīng)與客戶堂妹聯(lián)系核實后，將借款原路返回。分行工作人員根據(jù)該客戶異常取款行為聯(lián)系所在地派出所上門進行勸阻，但該客戶仍執(zhí)迷不悟。分行行工作人員立即對該客戶交行賬戶采取保護性止付措施，并同步上報反詐中心核查。
當天下午，客戶再次來到分行，存入2.6萬元先進后堅持辦理轉賬。分行迅速啟動警銀協(xié)作機制，再次聯(lián)系反詐中心派員上門。在民警與分行工作人員的共同勸阻和耐心解釋下，客戶逐漸意識到被騙風險，最終放棄轉賬，成功避免資金損失5.6萬元。經(jīng)了解，客戶陷入了是以“配音兼職”為誘餌的詐騙陷阱，詐騙分子以高額報酬為名誘導其進行資金操作。
下一步，交通銀行濰坊分行將持續(xù)強化員工風險識別與應急處理能力，扎實落實警銀協(xié)作機制，加強公眾防詐宣傳，切實履行金融機構的社會責任，全力守護客戶資金安全。
來源:交通銀行濰坊分行
編輯:王譽林 李新花
一審:賈春毅
二審:孫瑞永
三審:管延會
